山遇惟亮是李元昊的叔父，任左厢监军，亲弟惟永则掌右厢监军。山遇惟亮与惟永，还有他的一个堂弟惟序，均为李元昊心腹股肱之臣。

　　李元昊召集党项诸豪酋於贺兰山会盟，刺臂血和酒置髑髅中，共饮之，约攻宋境鄜延路，酋豪中敢有劝谏者，辄杀之。

　　山遇惟亮劝谏道：“中国地大兵多，关中富饶，环庆、鄜延据诸边险要，若此数路城池尽修攻守之备，我弓马之技无所施，牛羊之货无所售，一二年间必且坐困，不如安守藩臣，岁享赐遗之厚，国之福也。”

　　李元昊不听，遂暗命惟序举报其堂兄谋反。惟序不忍，将之泄露与惟亮。山遇惟亮带妻、子共二十三人逃往大宋。

　　九月，鄜延路钤辖司向朝廷奏报：“赵元昊从父山遇遣人来约降。”

　　朝廷大臣讨论，以可能是诈降、又恐得罪李元昊为由，下诏勿受其降。

　　知延州郭劝与钤辖李渭遣山遇惟亮还。山遇惟亮大惊道：“今遣回，必受诛矣！”即命监押韩周将山遇等二十三人绑了，押送给李元昊。李元昊率骑来迎接，当着宋军之面，将山遇等全部射杀，扬长而去。

　　十月十一日，李元昊在兴庆府南郊筑坛，称帝，国号大夏，史称西夏。

　　公元一零三九年，宝元二年。

　　正月，李元昊以臣子的身份，遣使到开封上表，追述和表彰他的祖先同中原皇朝的关系及其功劳，要求宋朝正式承认他的皇帝称号。

　　朝廷即议出兵，群臣争言小丑可即诛灭，惟右正言吴育独建议援用国初江南钱俶故事，稍易名称加封而安抚之。宰相接其奏，笑道：“人言吴正言心风，果然！”吴育复又上奏，建议应坚壁清野，挫剽贼之锋，徐观其势而破之。中枢俱不上报。

　　值此多事之秋，正是挑选良将之时。

　　王德用，已故建雄军节度使王超之子，十七岁的他就随父出击李继迁，颇有战功。王德用体貌雄毅，面黑，被称为黑王相公。王德用居住宫城正北面泰宁坊，开封府推官苏绅尝上疏说：“德用宅枕乾冈，貌类艺祖。”

　　乾冈，指适宜营建帝王宫殿之地。

　　御史中丞孔道辅也因为王德用貌似太祖，非人臣之相貌，也说了类似的话，且谓：“德用得士心，不宜久典机密。”

　　西北有事，王德用请求帅军讨伐，赵祯不许。旋即，王德用罢为武宁节度使。王德用听闻被罢原因之后，将自己府邸献给朝廷。

　　以镇海节度使夏守赟知枢密院事。

　　夏守赟是真宗藩邸旧臣，四岁就入王邸。夏守赟入见，赵祯问以西事，夏守赟说：“平时小塞屯兵马不及千馀，第可御草寇耳。若贼兵盛至，固守不暇，安能出斗邪！宜并小塞兵马，共扼冲要，伺便邀击，可以成功。”帝深然之。

　　朝廷下诏削去李元昊官爵，除去属籍。边境贴告示，召募勇士擒杀李元昊，得其首级者，即封为定难节度使。又令河东安抚司发文告知辽国。

　　当初范仲淹在应天书院执教之时，有一学子学习勤奋，为人正直大度，范仲淹十分欣赏他的文才，就把他写的文章拿给晏殊看。晏殊有女待嫁闺中，便由范仲淹做媒，嫁给此学子。此子即洛阳才子富弼。

　　此时，富弼上疏指出西夏早有六项反状，非事出突然，建议朝廷：“枢密使夏守赟，早缘攀附，渐致显荣，一旦擢居众贤之上，人心不允。况复元昊作梗，西陲用兵，所宜遴选才能，而遽用斯人，不问贤愚，皆所轻笑。亟宜罢免，以重观瞻。”

　　十一月，知枢密院事盛度被罢，以参知政事王鬷知枢密院。

　　早年，王鬷尝出使河北，过真定，见曹彬之子曹玮。曹玮对他说：“君异日当柄用，愿留意边防。”王鬷说：“何以教之？”曹玮说：“吾尝使人觇（观察）元昊，状貌异常，他日必为边患。”王鬷听了，不以为然。结果，李元昊果真反了。此次王鬷再入枢密，赵祯数问边事，王鬷一问三不知。

　　陕西用兵，经费日蹙，宋祁上疏论三冗三费：“有定官，无限员，一冗也；厢军不任战而耗衣食，二冗也；僧道日益多而不定数，三冗也。”“道场斋醮，无日不有，皆以祝帝寿、祈民福为名”，此为一费；“京师寺观或多设徒卒，或增置官司，衣粮所给，三倍它处”，此为二费；“使相、节度不隶籓要，取公用以济私家”，此为三费。除了要求去三冗节三费外，还对皇帝提出：“臣闻人不率则不从，身不先则不信，陛下若能躬服至俭，风示四方，衣服醪膳，无溢旧规，请自乘舆始；锦采珠玉，不得妄费，请自后宫始。”

　　宋初大驾卤簿的编制人数就是‌一万一千二百二十二人‌，到宋徽宗增到二万零六十一人。所以宋祁会说皇上若能简朴些，那就从乘舆开始改。

　　西部边地用兵，守备不足，曾任凤州通判的种世衡知边事，向朝廷建议说延州东北二百里旧有宽州，请求在其废弃城垒兴建新城，用来抵挡西夏的锋锐，右可稳固延州的形势，左可致河东的粟米，向北可图取银州、夏州。

　　朝廷同意他的建议，命他负责这项工程。

　　西夏人多次出击争斗，种世衡一边战斗一边筑城。但地险没有泉水，众人认为不可防守。凿地一百五十尺，才碰到石头。石工认为石头不可凿穿，种世衡下令一畚碎石付酬一百钱，终于得到泉水。

　　此年城筑成后，赐名青涧城，朝廷亦任命种世衡知青涧城事。